Aquí voy a ver cómo abrir una cuenta bancaria offshore y si vale la pena pagar a alguien por ella.,

Hágalo usted mismo o Use un intermediario

pasar por un intermediario o proveedor de servicios offshore (OSP) puede tener algunos beneficios, tales como:

  • Si utilizó el OSP para incorporarse, a menudo se encargarán de la mayor parte del papeleo por usted y todo lo que necesita hacer es completar los formularios de solicitud y proporcionar cualquier diligencia debida que la cuenta bancaria offshore requiera, generalmente una copia notariada de su pasaporte y una factura de servicios públicos o estado de cuenta bancario como prueba de dirección.
  • muchos bancos, especialmente en el Caribe y América Latina y del Sur, requieren una referencia., En algunos casos, el OSP puede proporcionar la referencia.
  • Algunos bancos requieren introductores y solo abrirán cuentas a través de OSPs u otra persona de confianza.
  • en algunos casos, el OSP tiene una relación tan buena con el banco que el procedimiento de conocimiento del cliente (KYC) es más laxo.

sin embargo, hay algunos inconvenientes a considerar:

  • selección limitada de bancos. Un OSP generalmente solo se ocupa de 10 a 20 bancos, ninguno de los cuales necesariamente tiene las mejores cuentas bancarias offshore para usted.
  • cuesta más pasar por un OSP que hacerlo usted mismo., El costo típico de una cuenta bancaria offshore varía de 300 a 1,000 USD / EUR. Hacerlo usted mismo puede costar considerablemente menos, ya que sus únicos gastos son la notarización y las tarifas de mensajería.
  • sus documentos nunca terminan en manos de un OSP a menudo no regulado.
  • no tiene contacto con el banco hasta que se abra la cuenta.

no hay una respuesta fácil a si debe hacerlo usted mismo o pagar a su OSP para hacerlo. Hagas lo que hagas, asegúrate de tomar una decisión informada., Pregunte al OSP con qué bancos trabajan y luego investigue qué servicios ofrecen esos bancos para encontrar las mejores cuentas bancarias offshore para usted. Considere qué servicios necesita. ¿Necesita una tarjeta de crédito o es suficiente una tarjeta de débito,si es que alguna tarjeta? ¿El banco ofrece tarjetas que puedes usar donde vives? ¿Se puede usar la tarjeta en línea, en una tienda y/o en cajeros automáticos? ¿Necesita cuentas multidivisa? ¿El banco emite préstamos a compañías offshore?

una gran bandera roja es si el OSP no revelará los bancos con los que tratan. No hay razón legítima para mantenerlo en secreto., Los clientes son cada vez más conscientes de esto y los OSP se están abriendo.

en algunos casos, un OSP puede indicar que para recomendarle un banco, debe ser un cliente que pague. Esto es perfectamente legítimo ya que entonces están pagando por su tiempo y conocimiento.

si decide abrir su cuenta bancaria offshore usted mismo, debe comprender qué bancos están disponibles y son adecuados.

visitar el Banco

esto es algo que recomiendo encarecidamente si se toma en serio su negocio y, por supuesto, puede encontrar tiempo y dinero para hacerlo., Para las pequeñas empresas, podría no ser factible volar hasta el banco, al menos no inicialmente. Recuerde, incluso si comienza con algo simple como una cuenta bancaria en Belice, puede abrir otra más tarde cuando su negocio haya crecido.

Hay dos ventajas distintas al visitar su banco offshore en persona:

  • primero, establece una relación humana entre usted y el banco. Esto puede ser muy importante.
  • En segundo lugar, aumenta enormemente el número de bancos disponibles, principalmente en toda Asia y en algunos lugares de Europa y América Central., Muchos bancos simplemente no abrirán una cuenta a menos que visite el banco en persona.
  • tercero—como bonificación-puede reducir la diligencia debida y la documentación requerida. Se le considera un menor riesgo para el banco si se reúne con ellos en persona. Por ejemplo, no tendrá que proporcionar una copia notariada de su pasaporte; simplemente muéstreles el original.

El costo de visitar el banco puede ser menor o muy cercano al precio que cobra un OSP, especialmente si considera que no tendrá que pagar gastos de notaría y mensajería.,

documentos necesarios para abrir una cuenta

esto va a ser bastante genérico. No todos los bancos piden todos estos documentos, pero algunos bancos—especialmente Panameños—piden aún más.

cuenta personal offshore

  • copia notariada del pasaporte (u otra forma de identificación con Foto). Algunos bancos también requieren apostilla.
  • copia notariada de una factura de servicios públicos o extracto bancario como prueba de domicilio. Algunos bancos también requieren apostilla.
  • Una referencia bancaria., Por lo general, esta es una carta de un banco, en el membrete oficial del Banco, indicando que usted ha sido un cliente durante tantos años y siempre ha sido un cliente honrado. No se preocupe si usted no tiene. Mientras aún eres cliente del banco, que casi siempre va a proporcionar.
  • Una referencia profesional. Estos son bastante raros, pero algunos bancos los requieren. A menudo se pueden sustituir por otra referencia bancaria (si utiliza dos bancos diferentes)., Una referencia profesional es una carta de un abogado, contador, u otra persona de profesión reputable que confirma que usted es de buen carácter.
  • comprobante de ingresos. Esto puede ser un conjunto de estados de cuenta bancarios o nóminas que muestran su salario mensual. Si sus ingresos provienen de ahorros o inversiones, tendrá que proporcionar una prueba de estos. Por lo general no tiene que ser notariada.

cuenta corporativa offshore

Los primeros cuatro son los mismos que para una cuenta personal offshore.

  • copia notariada del pasaporte (u otra forma de identificación con Foto)., Algunos bancos también requieren apostilla.
  • copia notariada de una factura de servicios públicos o extracto bancario como prueba de domicilio. Algunos bancos también requieren apostilla.
  • Una referencia bancaria. Por lo general, esta es una carta de un banco, en el membrete oficial del Banco, indicando que usted ha sido un cliente durante tantos años y siempre ha sido un cliente honrado. No se preocupe si usted no tiene. Mientras aún eres cliente del banco, que casi siempre va a proporcionar.
  • Una referencia profesional. Estos son bastante raros, pero algunos bancos los requieren., A menudo se puede sustituir por otra referencia bancaria (si utiliza dos bancos diferentes). La referencia profesional es una carta de un abogado, contador, u otra persona de profesión reputable que confirma que usted es de buen carácter.
  • Conjunto completo de documentos notariales de la empresa. Esto incluye memorándum y artículos de Asociación, Certificado de incorporación, certificado de buena reputación, registro de directores, registro de miembros/accionistas y diagrama de estructura de la empresa (si hay accionistas corporativos, por ejemplo).,
  • Plan de negocios detallado, delineando el objetivo de la empresa, estimar la facturación / ingresos, canales de marketing y un análisis de la competencia.

si abre una cuenta corporativa para su empresa offshore utilizando un OSP, ellos se encargarán de los documentos de la empresa.

Nota del Editor: una gran parte de cualquier estrategia para reducir su riesgo político es colocar algunos de sus ahorros fuera del alcance inmediato de los burócratas ladrones en su país de origen. Obtener una cuenta bancaria en el extranjero es una forma conveniente de hacer precisamente eso.,

de esa manera, sus ahorros no pueden ser fácilmente confiscados, congelados o devaluados en la caída de un sombrero o con un par de toques en el teclado. En el caso de que se impongan controles de capital, una cuenta bancaria extranjera le ayudará a garantizar que tenga acceso a su dinero cuando más lo necesite.

En resumen, sus ahorros en un banco extranjero estarán en gran medida a salvo de cualquier locura en su país de origen.

a pesar de lo que pueda escuchar, tener una cuenta bancaria en el extranjero es completamente legal y no se trata de evasión de impuestos u otras actividades ilegales., Se trata simplemente de diversificar legalmente su riesgo político poniendo sus ahorros líquidos en instituciones sólidas y bien capitalizadas donde se les trate mejor.

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