• aclarar los honorarios legales: los honorarios de planificación patrimonial pueden variar drásticamente dependiendo del abogado y sus necesidades específicas. Algunos abogados cobran en función de la complejidad del plan; otros cobran una tarifa plana o por hora. No hay bien o mal con los honorarios de planificación patrimonial, pero usted debe tener una conversación por adelantado con su abogado para determinar qué método funcionaría mejor para usted.
  • encuentre un abogado de confianza: la planificación patrimonial es un asunto muy personal, por lo que debe encontrar un abogado con quien se sienta cómodo compartiendo asuntos personales.,

    • Asegure sus activos

    a medida que su riqueza crece con el tiempo, debe comenzar a pensar en formas de protegerla en caso de una emergencia. Aunque el seguro puede no ser tan emocionante como invertir, es igual de importante.

    asegurar sus activos es más un movimiento financiero defensivo que uno ofensivo. Al determinar cómo crear un plan financiero, usted quiere tener un seguro para protegerse de cualquier dificultad imprevista que podría obstaculizar su éxito.

    tipos de seguro

    hay varios tipos de seguro que puede obtener para proteger sus activos., Estos son algunos de los más importantes para obtener al planificar su futuro financiero.

    • seguro de vida: el seguro de vida va de la mano con la planificación patrimonial para proporcionar a sus beneficiarios los fondos necesarios después de su fallecimiento.
    • seguro de vivienda: como propietario de vivienda, es crucial proteger su casa contra desastres o delitos. Las casas de muchas personas son el activo más valioso que poseen, por lo que tiene sentido pagar una prima para garantizar que esté protegido.
    • seguro de salud: el seguro de salud es la protección de su activo más importante: su vida., El seguro médico cubre sus gastos médicos para que usted reciba la atención que necesita.
    • seguro de automóvil: el seguro de automóvil lo protege de los costos incurridos debido al robo o daño a su automóvil.
    • seguro de discapacidad: el seguro de discapacidad es un reembolso de los ingresos perdidos debido a una lesión o enfermedad que le impidió trabajar.

    Plan para impuestos

    Los impuestos pueden ser un lastre, pero comprender cómo funcionan puede marcar la diferencia para sus objetivos financieros a largo plazo., Si bien los impuestos son un hecho, es posible que pueda reducir la carga al ser eficiente con su planificación fiscal. Al planificar los impuestos, es importante tener en cuenta:

    • Cómo reducir sus ingresos imponibles: puede aprovechar las opciones de inversión de ahorro fiscal como un 401(k) o 403 (B) para ayudarlo a ahorrar dinero al reducir sus ingresos imponibles (mientras guarda más dinero para su futuro).
    • Cómo detallar sus deducciones: las deducciones fiscales son una manera de reducir los ingresos imponibles como contribuyente autónomo a tiempo completo o parcial., Puede deducir los gastos incurridos de hacer negocios para reducir sus ingresos imponibles.

    revise sus planes regularmente

    descubrir cómo crear un plan financiero no es una cosa de una sola vez. Sus metas (y su situación financiera) no están estancadas, por lo que su plan tampoco debería estarlo. Es esencial reevaluar su plan periódicamente y ajustar sus metas para continuar preparándose para el éxito.

    a medida que avanza en su carrera, es posible que desee adoptar un enfoque más agresivo para su plan de jubilación o seguro., Por ejemplo, un joven de 20 y tantos años en sus primeros años de trabajo probablemente tenga menos dinero para poner en sus cuentas de jubilación y ahorros que una persona a mediados de sus 30 años que tiene una carrera establecida.

    mantenerse actualizado con su plan financiero también garantiza que se responsabilice de sus metas. Con el tiempo, puede ser fácil omitir un pago aquí o allá, pero tener métricas concretas puede darle el impulso que necesita para lograr un futuro de educación financiera.

    después de averiguar cómo crear un plan monetario, es una buena práctica revisarlo alrededor de una vez al año., Sin embargo, esto es solo una métrica de referencia, por lo que comprobarlo con más frecuencia puede ser necesario si se produce un evento significativo de la vida.

    siempre es una buena idea reevaluar su plan financiero si se casa, tiene hijos o deja su trabajo. Cada pocos meses más o menos, tómese un tiempo para ver su progreso y evaluar las áreas problemáticas. Tómese el tiempo para celebrar los hitos-puede ayudar a motivarlo en el futuro.

    pida comentarios sobre su plan financiero a personas que lo conocen., Tu mejor amigo podría señalar algunas cosas que habías olvidado, como tu deseo de conseguir un perro o vivir en un loft en el centro. También puede ejecutarlo un profesional, que puede proporcionar una visión objetiva y sabiduría profesional sobre cómo crear un plan financiero.

    Es importante recordar que el camino hacia el éxito financiero es personal y debe tomarse a su propio ritmo. Sin embargo, cuanto antes comience, más preparado estará para un futuro financiero sólido. Descarga Mint para empezar a tomar el control de tus finanzas hoy mismo.