el estado de flujo de efectivo a 12 meses es uno de los tres estados financieros clave para un negocio. (Los otros dos son el estado de balance y el estado de pérdidas y ganancias.)

Similar a un estado de cuenta de cheques, el estado de flujo de efectivo muestra el dinero que entra y sale de su negocio.

como startup, deberás incluir un estado de flujo de efectivo en la sección financiera de tu plan de negocios. «¿Cómo puedo tener flujo de caja cuando mi negocio aún no está abierto?»puedes preguntar., El estado de flujo de efectivo se trata de proyectar el futuro. Usted enumerará cuándo espera que el dinero entre y cuándo tendrá que ser pagado.

¿Qué hay en un estado de flujo de efectivo?

el estado de flujo de efectivo incluye:

  • efectivo recibido. Esto podría incluir ingresos por ventas, ingresos por Préstamos o ingresos por intereses. Si ya ha realizado algunas ventas o recibido algunos pedidos, puede estimar cuándo realmente recibirá el pago.
  • efectivo pagado. Esto incluye inventario y otras compras, nómina, alquiler, servicios públicos, impuestos, pagos de préstamos y más., (Esta plantilla de estado de flujo de efectivo incluye una columna «pre-startup» para el efectivo pagado antes del comienzo del período de estado de flujo de efectivo.)

reste el efectivo pagado del efectivo recibido, y tendrá su posición de efectivo para el final del mes.

cómo usar un estado de flujo de efectivo

para un nuevo propietario de negocio, cada dólar de capital de inicio es precioso. Los problemas de flujo de efectivo son una causa común del fracaso de las pequeñas empresas. Revisar regularmente su estado de flujo de efectivo puede ayudarlo a evitar este destino., De hecho, como startup, debes saber cuánto efectivo hay en tu cuenta bancaria comercial al final de cada día.

es posible tener muchos ingresos y aún así no poder pagar sus facturas. Esto puede suceder si tiene más dinero saliendo que entrando o si sus clientes no le pagan por 30, 60 o 90 días. Utilice su proyección de flujo de efectivo para anticipar sus necesidades de capital de trabajo y planificar con anticipación los próximos gastos para que no se quede sin dinero.

Mantenga su pronóstico de flujo de efectivo extendiéndose 12 meses en todo momento. Actualice su pronóstico de flujo de efectivo semanalmente con cifras reales., A medida que su negocio se pone en marcha, obtendrá mejores pronósticos de flujo de efectivo con mayor precisión.

¿necesita ayuda con su estado de flujo de efectivo? Conéctese con un mentor de SCORE en línea o en su comunidad para obtener asesoramiento gratuito y personalizado.