he sido fan del gerente de inversiones Dr. Steve Sjuggerud durante años. Dos de sus artículos recientes me animaron a terminar una hoja de cálculo de Excel que proporciona análisis para invertir en bienes raíces de alquiler. En su artículo del 10 de febrero, «The Greatest Opportunity Ever is Just About to Pass You By», El Dr. Steve comienza:

» Eres tonto si no haces todo lo posible para aprovechar esto.

es probablemente la mayor oportunidad para usted durante los próximos 10 años.

Mi amigo, ha llegado el momento., Es hora de que compres una casa

Sin excusas. Sin retrasos. Solo averigua cómo hacer que funcione.

¿ya tienes una casa? Ve a buscar otro y alquila el que tienes.

las ofertas que están sucediendo en este momento son ridículas.

todos sabemos que la reciente burbuja inmobiliaria fue la más grande de la historia estadounidense. Pero lo que la mayoría de la gente no entiende es que las casas están más infravaloradas en este momento de lo que estaban sobrevaloradas durante la burbuja.

Si compras ahora mismo – quiero decir ahora mismo-todavía deberías poder entrar a precios «por debajo del mercado»., Usted podría conseguir una propiedad de un vendedor desesperado, probablemente un banco. Cuanto mejor sea el valor que obtenga por adelantado, mayor será su porcentaje de retorno cuando las cosas vuelvan a «normal».»

¿Cuánto más alto puedo decir esto? Este momento es la mayor oportunidad de ser un comprador de vivienda estadounidense. Es el mejor momento de la historia. Puede que nunca veamos una oportunidad tan grande en nuestras vidas.»

en su artículo del 21 de febrero, «Este es el momento por el que vivo como inversor», el Dr., Steve continúa:

«la historia básica es que la vivienda es un valor increíble en este momento: con las tasas hipotecarias en mínimos históricos and y con un récord de «caída» en los precios de las viviendas, la vivienda es más asequible que nunca. Además, estamos en el punto de «vómito», donde los bancos están renunciando a propiedades a cualquier precio, solo para deshacerse de ellas. Además, el gobierno se está metiendo en el acto, tratando de ayudar.

los inversores inteligentes están aprovechando y recogiendo las gangas.»

la mayor oportunidad de inversión que estoy analizando en este momento es la propiedad de renta., Tal vez no ha pensado en invertir en bienes raíces de alquiler desde el estallido de la burbuja inmobiliaria, pero ahora es el momento. Lo que tenemos es:

* vendedores motivados
* ahora tan infravalorados como sobrevalorados durante la reciente burbuja
* financiamiento fácil
* el Gobierno tratando de ayudar
* beneficios fiscales, y
* flujo de caja mensual positivo

Sí, invertir en Propiedades de renta inmobiliaria de alquiler podría ser la mejor inversión de los próximos 10 años. A diferencia de los años de la burbuja, las propiedades con ingresos compradas al precio correcto ahora pueden generar flujos de efectivo mensuales positivos para el inversor., Pero los bienes raíces son una gran inversión de tiempo y dinero. Los inversores deben analizar los flujos de efectivo y las tasas de rendimiento antes de comprar una propiedad de dolor de cabeza. En lugar de comprar en hope, conozca sus tasas de rendimiento, beneficios fiscales y flujos de efectivo antes de comprar. Calcule el precio de oferta óptimo. Analice varias opciones de préstamo. Vea cómo diferentes supuestos de tasa de vacantes, apreciación de precios, etc. efectuar la tasa de retorno. Compare diferentes oportunidades de inversión de alquiler.

Pero ¿cómo exactamente recoges las ofertas de alquiler de bienes raíces?,

Es por eso que creé una hoja de cálculo de Excel de bienes raíces para analizar el flujo de efectivo de la propiedad de alquiler, la tasa de retorno y la rentabilidad de forma rápida y fácil. Aquí hay un video tutorial del programa Excel:

Usted puede comprar la hoja de cálculo Excel rental Income Property Analysis desde la página de ofertas de investigación o a través de este botón:

(PayPal es el procesador de pagos, pero no es necesario tener una cuenta de PayPal; PayPal acepta las principales tarjetas de crédito. Después de la compra usted será capaz de descargar inmediatamente la hoja de cálculo a su ordenador., La hoja de cálculo se ejecuta en Microsoft Excel. Aparte de un encabezado ‘HealthyWealthyWiseProject’ en la primera fila, la hoja de cálculo está desbloqueada para que pueda editarla completamente si lo desea. Si usted tiene cualesquiera preguntas antes de la compra no dude en entrarme en contacto con: [email protected]

Aquí hay algunas capturas de pantalla de la hoja de cálculo. La información básica de la propiedad de alquiler se introduce aquí.

la información de préstamos e impuestos para la propiedad de inversión se ingresa en la siguiente hoja:

la información de ingresos de alquiler se ingresa en la siguiente hoja., La hoja de cálculo puede dar cuenta de múltiples tipos de unidades, como edificios de apartamentos, dúplex, etc. Las hipótesis de ingresos por alquiler también se introducen aquí. Esta hoja calcula el ingreso bruto programado, el ingreso operativo bruto y proporciona supuestos para el aumento del alquiler y la apreciación del precio de la propiedad.

los gastos operativos anuales de bienes raíces se ingresan a continuación. Los artículos comunes, como el impuesto a la propiedad, el seguro y los servicios públicos, así como los artículos de alquiler como la reserva de reemplazo, la publicidad y las tarifas de administración de propiedades se contabilizan.,

ahora la rentabilidad – analizamos el primer año de rentabilidades de la inversión inmobiliaria de alquiler. Estos incluyen la tasa de capitalización, los rendimientos de efectivo sobre efectivo, el Multiplicador de renta bruta y el rendimiento del capital. Se incluyen los flujos de efectivo antes y después de impuestos, así como el beneficio/pérdida fiscal.

aún mejor, se proporcionan 10 años completos de devoluciones de propiedad.,v>

más cosas buenas para saber, incluidas cosas como la reducción del principal de la hipoteca, la apreciación de la propiedad, la relación de cobertura de deuda, así como los ingresos estimados de la venta (después de impuestos y gastos):

debido a las debilidades heredadas en los cálculos estándar de rendimiento de bienes raíces, como la tasa de capitalización (que no tiene en cuenta su inversión inicial) y ROE (que no tiene en cuenta los costos de Venta), agregué una verdadera tasa interna de cálculo de rendimiento hoja que analiza sus flujos de efectivo y da una imagen más precisa de su retorno de la inversión en la propiedad., Esta hoja también le da una indicación de cuánto de sus ganancias depende de la apreciación del precio frente a los ingresos por alquiler:

Mark Ford, editor del boletín de inversiones Palm Beach Letter, agrega lo siguiente:
comprar propiedades de alquiler es una gran oportunidad para cualquier persona que tenga algo de dinero en efectivo y esté interesado en convertirlo en un negocio lucrativo que produce ingresos. Y hay tres razones por las que ahora es el mejor momento para comprar.
En primer lugar, los tipos de casas que estamos comprando son baratos., Las mejores propiedades para comprar son casas unifamiliares, de tres dormitorios y dos baños. Siempre hay un gran mercado para ellos, ya que son perfectos para familias jóvenes. En los vecindarios «B», puedes comprarlos y llenarlos por alrededor de 9 90,000. Eso es menos que el costo de construir la casa. En otras palabras, usted está comprando una casa con un descuento y obtener la propiedad de forma gratuita.la segunda razón por la que ahora es el mejor momento para invertir es que las tasas hipotecarias están en mínimos históricos. Puede obtener una hipoteca a 30 años a plazo fijo por menos del 4.5%. Puede obtener una hipoteca a 15 años por menos del 3.5%., CNN informó recientemente que las tasas hipotecarias están en mínimos de 60 años.en tercer lugar, debido a que muchas personas se han metido en problemas financieros, el número de personas que alquilan casas hoy es mayor que nunca. Los bancos han endurecido sus políticas de préstamos (algo que nunca deberían haber aflojado). Muchas personas que ganan buenos ingresos no pueden obtener hipotecas. Así que el mercado ahora está lleno de gente que busca alquilar.estos tres factores han creado una excelente oportunidad para los inversores prudentes.hoy, si sacaste un 4.,Hipoteca del 5% sobre el 80% de una casa de 9 90,000, estaría pagando alrededor de 3 3,800 al año en pagos hipotecarios. Con impuestos (por ejemplo, 1 1,700) y gastos (por ejemplo, otros 2 2,000), su costo total por ser propietario de la casa sería de aproximadamente 7 7,500 al año. Eso se traduce en unos 6 600 al mes.puedes alquilar una casa como la que estoy describiendo por entre 1 1,300 y month 2,000 al mes. Restando $600 (sus gastos mensuales) de, digamos, $1,500 (una estimación conservadora de la renta mensual que estaría recibiendo) le neto de $900 por mes. Eso es una ganancia de 1 10,800 al año.,
Si su pago inicial de la casa fue de $20.000 (20% de $90,000 es de $18.000, además de alrededor de $2,000 para arreglar la casa), su tasa de retorno sobre los $20.000 es un increíble 54%.pero hay otro beneficio importante de ser propietario de una propiedad de alquiler. Con todo el dinero que la Reserva Federal ha impreso, la caída del dólar y la alta inflación son casi inevitables en los próximos años. Por lo tanto, los 6 600 al mes que pagará por intereses y gastos hacia su casa serán más fáciles de pagar porque sus ingresos, a través de la inflación, casi seguramente aumentarán.,en otras palabras, el debilitamiento del dólar hará que su deuda sea menos costosa en términos reales.y si eso no es incentivo suficiente, considere esto: a medida que aumenta la inflación, también lo hará el valor de mercado de su casa. Es muy posible que usted podría ver su house 90,000 casa doble en valor en 10 años. E incluso si eso no sucede, es casi seguro que se duplique, triplique o cuadruplique para cuando pague su hipoteca. Que se traduce en un extra de $180.000 a $360,000 para la jubilación.,busque los tipos de casas que estoy comprando: casas unifamiliares, de tres habitaciones y dos baños por menos de $100,000. Usted encontrará un montón de ellos, pero tienden a ir rápidamente.

¿Dónde se encuentran las gangas de propiedad de ingresos?

Try Homepath.com primero. Es el sitio web de Fannie Mae. Usted puede buscar miles de casas embargadas y hacer su oferta en línea. Tienen todo tipo de casas disponibles, desde las que necesitan renovaciones ligeras o moderadas hasta los reparadores. Y el sitio tiene diferentes maneras de comprar, desde Subastas hasta ventas de entidades públicas, ventas conjuntas y ventas estructuradas.,

con esta hoja de cálculo de software de alquiler de bienes raíces, puede hacerse cargo de sus propiedades de alquiler:

-analizar una unidad (es decir. viviendas unifamiliares) o edificios de apartamentos de varias unidades con facilidad;
– trabajar con cualquier propiedad de ingresos de tamaño;
– incluir hasta tres préstamos;
– obtener las tasas de retorno sin esfuerzo.

no tiene que ser un asistente financiero, simplemente ingrese los datos financieros básicos en formularios fáciles de usar, y el programa calculará automáticamente las fórmulas.

la hoja de cálculo se recomienda para los inversores de bienes raíces que planean comprar y mantener una propiedad de alquiler., Proporciona un profundo nivel de análisis con consideraciones sobre el primer año y el período de tenencia de 10 años.

la hoja de cálculo ofrece a los inversores novatos una manera fácil y asequible de saber si una propiedad de renta de inversión de alquiler de bienes raíces será rentable antes de que pongan su dinero.,proyecciones de flujo
vea cómo los cambios en los alquileres o gastos afectan su rentabilidad
descubra su beneficio o pérdida fiscal
Determine su retorno sobre el patrimonio
vea si se cumplen sus objetivos de inversión
Calcule un precio de oferta óptimo
Compare varias oportunidades de inversión

tasas de retorno:

verdadero retorno sobre la inversión
tasa de capitalización
multiplicador bruto de renta
br>responsabilidad fiscal (o pérdida)
y mucho más

Esta es una hoja de cálculo de Microsoft Excel; funcionará con Excel 2003, 2007, 2010 y 2013 (y cualquier futuro Excel)., Los programas profesionales de hojas de cálculo de bienes raíces pueden costar hasta $199.00.

2 preguntas que debe hacerse antes de comprar:

  1. ¿Es este producto mejor que lo que está utilizando actualmente para analizar los flujos de efectivo de la propiedad de alquiler?
  2. Si compras esta hoja de cálculo, ¿la usarás pronto?

si la respuesta a las preguntas anteriores es sí, entonces le prometo que estará satisfecho con su nueva hoja de cálculo.,

Esta hoja de cálculo Excel de análisis de propiedades de Renta está disponible en la página de ofertas de investigación o a través de este botón:

(PayPal es el procesador de pagos, pero no es necesario tener una cuenta de PayPal; PayPal acepta las principales tarjetas de crédito. Después de la compra usted será capaz de descargar inmediatamente la hoja de cálculo a su ordenador. La hoja de cálculo se ejecuta en Microsoft Excel. Aparte de un encabezado ‘HealthyWealthyWiseProject’ en la primera fila, la hoja de cálculo está desbloqueada para que pueda editarla completamente si lo desea., Si usted tiene cualesquiera preguntas antes de la compra no dude en entrarme en contacto con: [email protected])

Nota: Si está interesado en invertir en Propiedades ‘House Flipping’, consulte también el ‘Fix-N-Flip Rehab Analyzer for Excel’.