Come aprire un conto bancario offshore

Qui passerò attraverso come aprire un conto bancario offshore e se vale la pena pagare qualcuno per questo.,

Fare da Soli o Utilizzare un Intermediario

passare attraverso un intermediario o offshore service provider (OSP) può avere alcuni vantaggi, come:

• Se hai usato l’OSP di integrare, spesso gestire la maggior parte del lavoro di ufficio per voi e tutto quello che dovete fare è compilare i moduli di domanda e di fornire qualunque sia la dovuta diligenza il conto bancario offshore richiede, di solito, una copia autenticata del passaporto e di una bolletta o un estratto conto bancario come prova di indirizzo.
• Molte banche, soprattutto nei Caraibi e Sud e America Latina, richiedono un riferimento., In alcuni casi, l’OSP può fornire il riferimento.
• Alcune banche richiedono introduttori e apriranno conti solo tramite OSP o altra persona fidata.
• In alcuni casi, l’OSP ha un buon rapporto con la banca che la procedura know-your-customer (KYC) è più lassista.

Tuttavia, ci sono alcuni inconvenienti da considerare:

• Selezione limitata di banche. Un OSP di solito si occupa solo di 10-20 banche, nessuna delle quali ha necessariamente i migliori conti bancari offshore per te.
• Costa di più passare attraverso un OSP che farlo da soli., Il costo tipico per un conto bancario offshore varia da 300 a 1.000 USD / EUR. Farlo da soli può costare molto meno, dal momento che le tue uniche spese sono notarile e spese di corriere.
• I tuoi documenti non finiscono mai nelle mani di un OSP spesso non regolamentato.
• Non hai contatti con la banca fino all’apertura del conto.

Non c’è una risposta facile se dovresti farlo da solo o pagare il tuo OSP per farlo. Qualunque cosa tu faccia, assicurati di prendere una decisione informata., Chiedete al OSP quali banche lavorano con e poi guardare in quali servizi quelle banche offrono per trovare i migliori conti bancari offshore per voi. Considera quali servizi hai bisogno. Avete bisogno di una carta di credito o è una carta di debito sufficiente, se qualsiasi carta a tutti? La banca offre carte che puoi usare dove vivi? La carta può essere utilizzata online, in un negozio e/o presso gli sportelli automatici? Avete bisogno di conti multi-valuta? La banca emette prestiti a società offshore?

Un’enorme bandiera rossa è se l’OSP non rivelerà le banche con cui si occupano. Non c’è alcun motivo legittimo per tenerlo segreto., I clienti stanno diventando sempre più consapevoli di questo e OSP si stanno aprendo.

In alcuni casi, un OSP può affermare che per raccomandare una banca per te, devi essere un cliente pagante. Questo è perfettamente legittimo come si sta quindi pagando per il loro tempo e la conoscenza.

Se decidi di aprire tu stesso il tuo conto bancario offshore, devi capire quali banche sono disponibili e adatte.

Visitando la Banca

Questo è qualcosa che consiglio vivamente se sei serio riguardo alla tua attività e, naturalmente, puoi trovare tempo e denaro per farlo., Per le piccole imprese, potrebbe non essere fattibile per volare fino alla banca—almeno non inizialmente. Ricorda, anche se inizi con qualcosa di semplice come un conto bancario in Belize, puoi aprirne un altro più tardi quando la tua attività è cresciuta.

Ci sono due vantaggi distinti nel visitare di persona la tua banca offshore:

• In primo luogo, stabilisce una relazione umana tra te e la banca. Questo può essere molto importante.
• In secondo luogo, aumenta notevolmente il numero di banche disponibili, principalmente in tutta l’Asia e in alcuni luoghi in Europa e America Centrale., Molte banche semplicemente non apriranno un conto a meno che non si visita la banca di persona.
• Terzo-come bonus-può ridurre la due diligence e la documentazione richiesta. Sei considerato un rischio inferiore per la banca se li incontri di persona. Ad esempio, non dovrai fornire una copia autenticata del tuo passaporto; semplicemente mostri loro l’originale.

Il costo della visita alla banca può essere inferiore o molto vicino al prezzo che un OSP addebita, soprattutto se si considera che non si dovranno pagare spese notarili e di corriere.,

Documenti necessari per aprire un account

Questo sarà abbastanza generico. Non tutte le banche chiedono tutti questi documenti, ma alcune banche—in particolare panamense—chiedono ancora di più.

Conto offshore personale

• Copia autenticata del passaporto (o altra forma di identificazione con foto). Alcune banche richiedono anche apostille.
• Copia autenticata di una bolletta o di un estratto conto bancario come prova dell’indirizzo. Alcune banche richiedono anche apostille.
• Un riferimento bancario., Questa è di solito una lettera da una banca, sulla carta intestata ufficiale della banca, affermando che sei stato un cliente per così tanti anni e sei sempre stato un cliente onesto. Non preoccuparti se non l’hai fatto. Finché sei ancora un cliente della banca, ne forniranno quasi sempre uno.
• Un riferimento professionale. Questi sono piuttosto rari, ma alcune banche li richiedono. Spesso possono essere sostituiti con un altro riferimento bancario (se si utilizzano due banche diverse)., Un riferimento professionale è una lettera di un avvocato, commercialista o altra persona di professione rispettabile che conferma che sei di buon carattere.
• Prova di reddito. Questo può essere un insieme di estratti conto bancari o buste paga che mostrano il tuo stipendio mensile. Se il vostro reddito è da risparmi o investimenti, è necessario fornire la prova di questi. Di solito non deve essere autenticata.

Conto offshore aziendale

I primi quattro sono gli stessi di un conto offshore personale.

• Copia autenticata del passaporto (o altra forma di identificazione con foto)., Alcune banche richiedono anche apostille.
• Copia autenticata di una bolletta o di un estratto conto bancario come prova dell’indirizzo. Alcune banche richiedono anche apostille.
• Un riferimento bancario. Questa è di solito una lettera da una banca, sulla carta intestata ufficiale della banca, affermando che sei stato un cliente per così tanti anni e sei sempre stato un cliente onesto. Non preoccuparti se non l’hai fatto. Finché sei ancora un cliente della banca, ne forniranno quasi sempre uno.
• Un riferimento professionale. Questi sono piuttosto rari, ma alcune banche li richiedono., Può spesso essere sostituito per un altro riferimento banca (se si utilizzano due banche diverse). Riferimento professionale è una lettera da un avvocato, commercialista, o altra persona di professione rispettabile conferma che siete di buon carattere.
• Set completo di documenti aziendali autenticati. Ciò include memorandum e statuto, certificato di costituzione, certificato di buona reputazione, registro degli amministratori, registro dei membri/azionisti e schema della struttura aziendale (se ci sono azionisti aziendali, ad esempio).,
• Piano aziendale dettagliato, che delinea l’obiettivo della società, stima fatturato / ricavi, canali di marketing, e un’analisi della concorrenza.

Se si apre un conto aziendale per la vostra società offshore utilizzando un OSP, si prenderà cura dei documenti aziendali.

Nota del redattore: Una grande parte di qualsiasi strategia per ridurre il rischio politico è quello di mettere alcuni dei vostri risparmi al di fuori della portata immediata dei burocrati ladri nel vostro paese d’origine. Ottenere un conto bancario estero è un modo conveniente per fare proprio questo.,

In questo modo, i tuoi risparmi non possono essere facilmente confiscati, congelati o svalutati alla goccia di un cappello o con un paio di tocchi sulla tastiera. Nel caso in cui vengano imposti controlli sul capitale, un conto bancario estero contribuirà a garantire che tu abbia accesso ai tuoi soldi quando ne hai più bisogno.

In breve, i tuoi risparmi in una banca straniera saranno in gran parte al sicuro da qualsiasi follia nel tuo paese d’origine.

Nonostante ciò che potresti sentire, avere un conto bancario estero è completamente legale e non riguarda l’evasione fiscale o altre attività illegali., Si tratta semplicemente di diversificare legalmente il tuo rischio politico mettendo i tuoi risparmi liquidi in istituzioni sane e ben capitalizzate dove sono trattate meglio.

Abbiamo recentemente pubblicato una guida gratuita completa in cui discutiamo le nostre banche e giurisdizioni straniere preferite, incluse (in modo cruciale) quelle che accettano ancora gli americani come clienti e consentono loro di aprire conti da remoto per piccoli minimi.

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