Navy Federal Credit Union CD Tariffe-Ancora fino a 3.50% APY!

Navy Federal Credit Union è la più grande cooperativa di credito della nazione, con un ampio margine, ed è stato dal 1960.

Questa massiccia finanziari di cooperativa è stata fondata nel 1933 da Marina dipendenti del Dipartimento come la Marina, i Dipendenti del ministero per l’Unione di accreditamento del Distretto di Columbia.

Eliminare il nome ingombrante ed estendere l’appartenenza a tutti i dipendenti della Marina in tutto il mondo (piuttosto che solo quelli in DC,), l’unione di credito divenne nota come Unione di credito federale della Marina nel 1954.

Avanti veloce ad oggi, non è più necessario essere affiliati con la Marina per diventare un membro della Marina Federale, ma si ha bisogno di avere legami militari o familiari di aderire.

Navy Federal è un’unione di credito globale con sedi internazionali e centinaia di filiali, ma ti consigliamo di considerare fattori oltre l’accessibilità prima di richiedere l’adesione.,

Acclamato non per i suoi conti di risparmio, ma per i suoi prestiti e il servizio clienti, Navy Federal Credit Union potrebbe essere una buona opzione per voi, ma dipende da quello che stai cercando. Per informazioni sulla suite di Navy Federal di prodotti di deposito NCUA assicurati, continua a leggere.

I conti di deposito federali della Marina sono assicurati federalmente dalla NCUA fino a $250.000 per depositante o 5 500.000 per conti congiunti.,

Navy Federal è unico in quanto offre diversi tipi di certificati, alcuni standard e alcuni a tasso variabile; alcuni a breve termine e alcuni richiedono investimenti molto più lunghi.

Navy Federal Credit Union CD Tariffe

Navy Federal conti certificato standard richiedono un deposito minimo di $1.000. Per mettere questi tassi in prospettiva, l’attuale media nazionale per i CD di 12 mesi si trova a soli 0.16% APY in questo momento, quindi 0.55 – 0.60% per lo stesso termine è abbastanza decente.,

In un normale ambiente di tassi di interesse, i tassi di deposito di NFCU varierebbero in base all’importo del deposito, tuttavia nel mercato di oggi un deposito minimo da anywhere 1,000 a $50,000 avrà lo stesso profitto in termini di APY.

Navy Federal vende anche un certificato a tasso variabile di 3 anni. Questo tipo di CD ti consente di sfruttare le tendenze del mercato al rialzo per guadagnare più interesse, ma ti lascia anche più vulnerabile alle tendenze del mercato al ribasso.,

I tassi su questi certificati variabili si regolano automaticamente a 12 e 24 mesi dopo l’emissione, a quel punto è anche possibile aggiungere denaro se si sceglie, ma non diminuirà più dello 0,50% del tasso originale. L’attuale APY su questo tipo di account è 0.42%, che è meno attraente rispetto a un CD standard Navy Federal 3 year, quindi sicuramente non vuoi impegnarti in uno di questi a meno che tu non sia quasi certo che i tassi aumenteranno significativamente entro almeno un anno.

Esistono anche certificati EasyStart e EasyStart speciali. Vedi tariffe EasyStart qui sotto.,

Navy Federal Credit Union Easy Start CD Rates

Uno dei vantaggi di un EasyStart certificato è che richiede solo un’apertura deposito di $50, ma questi conti guadagnare leggermente inferiore APYs rispetto alla loro controparte standard, fare questo è davvero solo una scelta decente per coloro che non hanno almeno $1.000 a deposito (e mantenere), ma ancora voglia di guadagnare, mentre si salva. Non vi è alcun limite massimo di saldo o conto associato a questi CD.

Lo speciale certificato EasyStart è un periodo di 12 mesi con un deposito minimo di $50, un saldo massimo di $3,000 e un APY del 3,50%.

Un conto certificato EasyStart speciale è disponibile solo per i clienti Navy Federal che hanno conti di controllo e deposito diretto con Navy Federal. Il denaro può essere aggiunto ai certificati EasyStart in qualsiasi momento. I clienti sono limitati a un account EasyStart speciale per membro.

Tutti i dividendi dei certificati sono composti giornalmente e accreditati mensilmente., Questi saranno depositati automaticamente sul conto del certificato a meno che non venga scelta un’opzione di distribuzione dei dividendi all’apertura del conto. C’è un generoso periodo di grazia di 21 giorni per i certificati federali della Marina.

Commissioni di prelievo anticipato

Il ritiro anticipato dai termini di

• 12 mesi o meno verrà addebitato commissioni pari a qualsiasi opzione costa meno: interessi di 90 giorni o tutti i dividendi sull’importo prelevato dall’emissione / rinnovo.,
• Il ritiro anticipato da termini superiori a 12 mesi avrà un costo di interesse di 180 giorni o tutti i dividendi sull’importo ritirato dall’emissione / rinnovo e da termini di cinque anni o più avrà un costo di interesse di 365 giorni o tutti i dividendi.

Navy Federal Credit Union Tassi del mercato monetario + Dettagli del conto

Navy Federal Money market savings conti vanno bene, ma vedrete che non sono particolarmente attraenti.,

Navy Federal Credit Union Money Market Rates

The current national average for money market accounts is just 0.,07% APY per mettere queste offerte in prospettiva, tuttavia tassi leggermente migliori possono essere avuti attraverso istituzioni online come Vio Bank, Tab Bank o Discover.

È necessario un saldo giornaliero medio minimo di $2,500 per guadagnare interessi, ma non verrà addebitata una commissione se il saldo scende al di sotto di questo. I dividendi sono composti e accreditati mensilmente. Per ogni transazione effettuata oltre i sei limiti di transazione applicati ai sensi del regolamento federale D, ti verrà addebitato $10.,

Altri conti di risparmio offerti attraverso Navy Federal Credit Union

Una quota iniziale con Navy Federal costa 5 5 e si ottiene un conto di risparmio quota. Questo è anche quanto avrete bisogno di tenere nel vostro conto di risparmio. Con un APY di 0,25%, questo prodotto di risparmio non è l’ideale per far crescere i tuoi soldi, ma non presenta molti inconvenienti come la manutenzione mensile o le commissioni di saldo basse. Viene fornito con una tassa di inattività trimestrale di $3 se il tuo account è inattivo per 12 mesi durante un dato trimestre. I dividendi sono composti e accreditati mensilmente.,

Navy Federal offre anche un account SaveFirst con un APY dello 0,40%. Con un tasso di rendimento leggermente migliore ma un deposito minimo uguale, questo account è un’opzione migliore per chiunque voglia mettere via i soldi per scopi designati come matrimoni o vacanze. Seleziona un termine tra 3 mesi e 5 anni e guarda il tuo deposito crescere (un po’). I dividendi sono composti giornalmente e accreditati mensilmente. Questo conto di risparmio sta per guadagnare più di un conto di risparmio quota, ma un conto del mercato monetario potrebbe essere una scelta migliore.,

A proposito di Navy Federal Credit Union + Ammissibilità

Navy Federal soffia altre cooperative di credito fuori dall’acqua con i suoi numeri di asset e di appartenenza. Detengono più di assets 112 miliardi in attività totali e oltre billion 86 miliardi in risparmi e depositi dei membri, con poco meno di 9 milioni di membri totali.

Anche se la credit union ha sede in Virginia, non devi vivere da nessuna parte vicino alla Virginia per accedere alle filiali federali della Marina o agli sportelli automatici. Ci sono 343 filiali in tutto il mondo, alcune su basi militari e alcune all’estero in 26 sedi internazionali. Negli Stati Uniti.,, Navy Federal ha filiali in metro DC, Virginia, California e Florida. Non partecipano alla ramificazione condivisa, ma fanno parte di una rete di oltre 30.000 BANCOMAT co-op.

Per poter aderire Navy Federal, è necessario avere legami con il Dipartimento della Difesa, le forze armate, la Guardia Nazionale, o avere un membro della famiglia che fa. Marina, Marines, Esercito, Air Force, Space Force, e Guardia costiera in servizio attivo e membri in pensione tutti si qualificano per l ” adesione. Questa unione di credito non è un abbonamento aperto e non si può aderire se non si soddisfano i criteri di appartenenza di cui sopra.,

Considerazioni finali

Navy Federal è diventato noto per il suo impegno nei confronti dei suoi clienti. Riceve voti alti sul lato del prestito e attualmente presenta APYs eccezionali sul lato del risparmio.

È anche la più grande unione di credito del paese con un’accessibilità di vasta portata.