Il rendiconto finanziario a 12 mesi è uno dei tre rendiconti finanziari chiave per un’azienda. (Gli altri due sono il bilancio e il conto economico.)

Simile a un estratto conto corrente, il rendiconto finanziario mostra il denaro che entra e esce dalla tua attività.

Come startup, dovrai includere un rendiconto finanziario nella sezione finanziaria del tuo business plan. “Come posso avere un flusso di cassa quando la mia attività non è ancora aperta?”si può chiedere., Il rendiconto finanziario è tutto sulla proiezione del futuro. Elencherai quando ti aspetti che i soldi entrino e quando dovranno essere pagati.

Cosa c’è in un rendiconto finanziario?

Il rendiconto finanziario include:

  • Contanti ricevuti. Questo potrebbe includere il reddito da vendite,proventi di prestito o interessi. Se hai già fatto alcune vendite o ricevuto alcuni ordini, è possibile stimare quando sarà effettivamente pagato.
  • Contanti pagati. Questo include inventario e altri acquisti, libro paga, affitto, utenze, tasse, pagamenti di prestiti e altro ancora., (Questo modello di rendiconto finanziario include una colonna “pre-avvio” per il contante versato prima dell’inizio del periodo di rendiconto finanziario.)

Sottrai il denaro versato dal denaro ricevuto e avrai la tua posizione in contanti per la fine del mese.

Come utilizzare un rendiconto finanziario

Per un nuovo imprenditore, ogni dollaro di capitale di avvio è prezioso. I problemi di flusso di cassa sono una causa comune di fallimento delle piccole imprese. Rivedere regolarmente il tuo rendiconto finanziario può aiutarti a evitare questo destino., Infatti, come una startup, si dovrebbe sapere quanto denaro è nel vostro conto in banca d’affari alla fine di ogni giorno.

È possibile avere un sacco di entrate in arrivo e ancora non essere in grado di pagare le bollette. Questo può accadere se hai più soldi che escono che entrano o se i tuoi clienti non ti pagano per 30, 60 o 90 giorni. Usa la tua proiezione del flusso di cassa per anticipare le tue esigenze di capitale circolante e pianificare in anticipo le spese imminenti in modo da non finire i soldi.

Mantenere la vostra previsione di flusso di cassa che si estende 12 mesi fuori in ogni momento. Aggiorna la tua previsione di flusso di cassa settimanale con cifre reali., Come il vostro business ottiene in corso, si otterrà meglio a prevedere il flusso di cassa con maggiore precisione.

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