aici voi trece prin cum să deschideți un cont bancar offshore și dacă merită să plătiți pe cineva pentru asta.,

L Faci Singur sau de a Folosi un Intermediar

O printr-un intermediar sau furnizor de servicii offshore (OSP) poate avea câteva beneficii, cum ar fi:

  • Dacă ai folosit OSP să includă, de multe ori ei vor ocupa cele mai multe dintre actele pentru tine și tot ce trebuie să faceți este să completați formularele de cerere și să ofere orice due diligence contul offshore necesită, de obicei, o copie legalizată a pașaportului și o factură de utilități sau un extras de cont ca dovada de adresa.multe bănci, în special în Caraibe și America de Sud și America Latină, necesită o referință., În unele cazuri, OSP poate furniza referința.
  • Unele bănci necesită introducers și deschid conturi numai prin OSPs sau alte persoane de încredere.în unele cazuri, OSP are o relație atât de bună cu banca, încât procedura de cunoaștere a clientului (KYC) este mai laxă.cu toate acestea, există câteva dezavantaje să ia în considerare:

    • selecție limitată de bănci. Un OSP se ocupă, de obicei, numai cu băncile 10 – 20, dintre care niciuna nu are în mod necesar Cele mai bune conturi bancare offshore pentru dvs.
    • costă mai mult să treci printr-un OSP decât să o faci singur., Costul tipic pentru un cont bancar offshore variază de la 300 la 1.000 USD/EUR. Făcând-o singură poate costa considerabil mai puțin, deoarece singurele cheltuieli sunt taxele de notarizare și de curierat.
    • documentele dvs. nu ajung niciodată în mâinile unui OSP nereglementat de multe ori.
    • nu aveți niciun contact cu banca până la deschiderea contului.

    nu există un răspuns ușor dacă ar trebui să o faceți singur sau să plătiți OSP-ul pentru a face acest lucru. Orice ai face, asigurați-vă că luați o decizie în cunoștință de cauză., Întrebați OSP cu ce bănci lucrează și apoi analizați ce servicii oferă aceste bănci pentru a găsi cele mai bune conturi bancare offshore pentru dvs. Luați în considerare ce servicii aveți nevoie. Ai nevoie de un card de credit sau este un card de debit suficient, în cazul în care orice card, la toate? Banca oferă carduri pe care le puteți utiliza acolo unde locuiți? Cardul poate fi utilizat online, într-un magazin și/sau la bancomate? Aveți nevoie de conturi în mai multe valute? Banca emite împrumuturi companiilor offshore?un steag roșu imens este dacă OSP nu va dezvălui băncile cu care se ocupă. Nu există nici un motiv legitim să-l păstrați secret., Clienții devin din ce în ce mai conștienți de acest lucru, iar OSP-urile se deschid.în unele cazuri, un OSP poate afirma că, pentru a vă recomanda o bancă, trebuie să fiți un client plătitor. Acest lucru este perfect legitim, pe măsură ce plătiți pentru timpul și cunoștințele lor.dacă decideți să vă deschideți singur contul bancar offshore, trebuie să înțelegeți care bănci sunt disponibile și potrivite.acesta este un lucru pe care îl recomand foarte mult dacă sunteți serios în legătură cu afacerea dvs. și, desigur, puteți găsi atât timp, cât și bani pentru a face acest lucru., Pentru întreprinderile mici, s—ar putea să nu fie fezabil să zboare până la bancă-cel puțin nu inițial. Amintiți-vă, chiar dacă începeți cu ceva simplu, cum ar fi un cont bancar în Belize, puteți deschide altul mai târziu, când afacerea dvs. a crescut.există două avantaje distincte cu vizitarea băncii offshore în persoană:

    • În primul rând, stabilește o relație umană între dvs. și bancă. Acest lucru poate fi foarte important.în al doilea rând, crește foarte mult numărul băncilor disponibile, în primul rând în Asia și în unele locuri din Europa și America Centrală., Multe bănci pur și simplu nu vor deschide un cont decât dacă vizitați banca în persoană.
    • al treilea-ca bonus-poate reduce diligența necesară și documentația necesară. Sunteți considerat un risc mai mic pentru bancă dacă le întâlniți personal. De exemplu, nu va trebui să furnizați o copie notarială a pașaportului, pur și simplu le arătați originalul.costul vizitei la bancă poate fi mai mic sau foarte apropiat de prețul pe care îl percepe un OSP, mai ales dacă considerați că nu va trebui să plătiți taxe notariale și de curierat.,

      documente necesare pentru a deschide un cont

      Acest lucru va fi destul de generic. Nu toate băncile solicită toate aceste documente, dar unele bănci—în special Panameze—solicită și mai mult.

      cont personal offshore

      • copie legalizată a pașaportului (sau altă formă de identificare foto). Unele bănci necesită, de asemenea, apostila.
      • copie legalizată a unei facturi de utilități sau a unui extras bancar ca dovadă a adresei. Unele bănci necesită, de asemenea, apostila.
      • o referință bancară., Aceasta este, de obicei, o scrisoare de la o bancă, pe antetul oficial al băncii, care afirmă că ați fost client de atâția ani și că ați fost întotdeauna un client integru. Nu vă faceți griji dacă nu ați făcut – o.atâta timp cât sunteți încă un client al băncii, acestea vor oferi aproape întotdeauna unul.
      • o referință profesională. Acestea sunt destul de rare, dar unele bănci le cer. Ele pot fi adesea înlocuite cu o altă referință bancară (dacă utilizați două bănci diferite)., O referință profesională este o scrisoare de la un avocat, contabil sau altă persoană de profesie de renume care confirmă faptul că aveți un caracter bun.
      • dovada venitului. Acesta poate fi un set de extrase bancare sau fișe de plată care arată salariul dvs. lunar. Dacă venitul dvs. este din economii sau investiții, va trebui să furnizați dovada acestora. De obicei nu trebuie să fie legalizată.

      cont offshore corporativ

      primele patru sunt aceleași ca și pentru un cont offshore personal.

      • copie legalizată a pașaportului (sau altă formă de identificare foto)., Unele bănci necesită, de asemenea, apostila.
      • copie legalizată a unei facturi de utilități sau a unui extras bancar ca dovadă a adresei. Unele bănci necesită, de asemenea, apostila.
      • o referință bancară. Aceasta este, de obicei, o scrisoare de la o bancă, pe antetul oficial al băncii, care afirmă că ați fost client de atâția ani și că ați fost întotdeauna un client integru. Nu vă faceți griji dacă nu ați făcut – o.atâta timp cât sunteți încă un client al băncii, acestea vor oferi aproape întotdeauna unul.
      • o referință profesională. Acestea sunt destul de rare, dar unele bănci le cer., Poate fi adesea înlocuit cu o altă referință bancară (dacă utilizați două bănci diferite). Referința profesională este o scrisoare de la un avocat, contabil sau altă persoană de profesie de renume care confirmă faptul că aveți un caracter bun.
      • set complet de documente notariale ale companiei. Aceasta include memorandumul și statutul, certificatul de constituire, certificatul de bună reputație, Registrul directorilor, Registrul membrilor/acționarilor și diagrama structurii companiei (dacă există, de exemplu, acționari corporativi).,
      • plan de afaceri detaliat, subliniind obiectivul companiei, cifra de afaceri estimare / venituri, canale de marketing, și o analiză a concurenței.dacă deschideți un cont corporativ pentru compania dvs. offshore folosind un OSP, aceștia vor avea grijă de documentele companiei.

        Nota editorului: o mare parte din orice strategie de reducere a riscului politic este de a plasa o parte din economiile dvs. în afara accesului imediat al birocraților hoți din țara dvs. de origine. Obținerea unui cont bancar străin este o modalitate convenabilă de a face acest lucru.,în acest fel, economiile dvs. nu pot fi ușor confiscate, înghețate sau devalorizate la căderea unei pălării sau cu câteva apăsări pe tastatură. În cazul în care se impun controale de capital, un cont bancar străin vă va ajuta să vă asigurați că aveți acces la banii dvs. atunci când aveți nevoie cel mai mult.pe scurt, economiile dvs. într-o bancă străină vor fi în mare măsură sigure de orice nebunie din țara dvs. de origine.în ciuda a ceea ce ați putea auzi, a avea un cont bancar străin este complet legal și nu se referă la evaziune fiscală sau alte activități ilegale., Este pur și simplu despre diversificarea legală a riscului politic prin punerea economiilor lichide în instituții solide, bine capitalizate, unde sunt tratate cel mai bine.am lansat recent un ghid complet gratuit în care discutăm despre băncile și jurisdicțiile noastre străine preferate, inclusiv (crucial) cele care încă acceptă americanii ca clienți și le permit să deschidă conturi de la distanță pentru minime mici.New York Times Cel mai bine vandut autor Doug Casey și echipa sa descrie modul în care puteți face totul de la domiciliu. Și mai este timp pentru a face acest lucru fără costuri sau eforturi extraordinare., Faceți clic aici pentru a descărca PDF-ul acum.