situația fluxului de numerar pe 12 luni este una dintre cele trei situații financiare cheie pentru o afacere. (Celelalte două sunt situația soldului și situația profitului și pierderii.)

Similar cu un extras de cont de verificare, extrasul de flux de numerar arată banii care intră și ies din afacerea dvs.

ca inițializare, va trebui să incluzi o declarație privind fluxul de numerar în secțiunea financiară a planului de afaceri. „Cum pot avea flux de numerar atunci când afacerea mea nu este încă deschisă?”puteți întreba., Situația fluxului de numerar se referă la proiectarea viitorului. Veți Lista când vă așteptați ca banii să vină și când va trebui să fie plătiți.

ce este într-o situație de flux de numerar?

situația fluxului de numerar include:

  • numerar primit. Aceasta poate include venituri din vânzări, venituri din împrumuturi sau venituri din dobânzi. Dacă ați făcut deja unele vânzări sau ați primit unele comenzi, puteți estima când veți fi plătit efectiv.
  • numerar plătit. Aceasta include inventarul și alte achiziții, salarizare, chirie, utilități, impozite, plăți de împrumut și multe altele., (Acest șablon de declarație privind fluxul de numerar include o coloană „pre-pornire” pentru numerarul plătit înainte de începutul perioadei de declarație privind fluxul de numerar.)

scade numerarul plătit din numerarul primit și ai poziția în numerar pentru sfârșitul lunii.

cum se utilizează un extras de flux de numerar

pentru un nou proprietar de afaceri, fiecare dolar de capital de pornire este prețios. Problemele fluxului de numerar sunt o cauză comună a eșecului afacerilor mici. Revizuirea regulată a situației fluxului de numerar vă poate ajuta să evitați această soartă., De fapt, ca pornire, ar trebui să știți cât de mulți bani sunt în contul dvs. bancar de afaceri la sfârșitul fiecărei zile.este posibil să aveți o mulțime de venituri care vin și încă să nu vă puteți plăti facturile. Acest lucru se poate întâmpla dacă aveți mai mulți bani care ies decât intră sau dacă clienții dvs. nu vă plătesc pentru 30, 60 sau 90 de zile. Utilizați proiecția fluxului de numerar pentru a anticipa nevoile dvs. de capital de lucru și planificați din timp cheltuielile viitoare, astfel încât să nu rămâneți fără bani.

păstrați prognoza fluxului de numerar care se extinde timp de 12 luni în orice moment. Actualizați prognoza fluxului de numerar săptămânal cu cifre reale., Pe măsură ce afacerea dvs. se desfășoară, veți obține o mai bună prognoză a fluxului de numerar cu o precizie mai mare.

ai nevoie de ajutor cu extrasul de cont al fluxului de numerar? Conectați-vă cu un mentor de scor online sau în comunitatea dvs. pentru a obține sfaturi gratuite, personalizate.