Comment ouvrir un compte bancaire Offshore

ici, je vais passer en revue comment ouvrir un compte bancaire offshore et si cela vaut la peine de payer quelqu’un pour cela.,

faites—le vous-même ou utilisez un intermédiaire

passer par un intermédiaire ou un fournisseur de services offshore (OSP) peut avoir quelques avantages, tels que:

• Si vous avez utilisé le OSP pour vous incorporer, ils traiteront souvent la plupart des documents pour vous et tout ce que vous devez faire est de remplir les formulaires de demande et de fournir toute diligence raisonnable que le compte bancaire offshore exige-généralement une copie notariée de votre passeport et une facture de services publics ou un relevé bancaire comme preuve d’adresse.
• De nombreuses banques, en particulier dans les Caraïbes et en Amérique du Sud et en Amérique latine, ont besoin d’une référence., Dans certains cas, L’OSP peut fournir la référence.
• certaines banques ont besoin d’introducteurs et n’ouvriront des comptes que par L’Intermédiaire D’OSP ou d’une autre personne de confiance.
• Dans certains cas, L’OSP entretient de si bonnes relations avec la banque que la procédure de connaissance du client (KYC) est plus laxiste.

cependant, il y a quelques inconvénients à considérer:

• sélection limitée des banques. Un OSP ne traite généralement que de 10 à 20 banques, dont aucune n’a nécessairement les meilleurs comptes bancaires offshore pour vous.
• Il en coûte plus cher de passer par un OSP que de le faire vous-même., Le coût typique d’un compte bancaire offshore varie de 300 à 1 000 USD/EUR. Le faire vous-même peut coûter beaucoup moins cher, car vos seules dépenses sont les frais de notarisation et de messagerie.
• vos documents ne finissent jamais entre les mains d’un OSP souvent non réglementé.
• Vous n’avez aucun contact avec la banque tant que le compte n’est pas ouvert.

Il n’y a pas de réponse facile à savoir si vous devez le faire vous-même ou payer votre OSP pour le faire. Quoi que vous fassiez, assurez-vous de prendre une décision éclairée., Demandez à L’OSP avec quelles banques ils travaillent, puis examinez les services que ces banques offrent pour trouver les meilleurs comptes bancaires offshore pour vous. Considérez les services dont vous avez besoin. Avez-vous besoin d’une carte de crédit ou une carte de débit suffisant, si une carte à tous? La banque cartes que vous pouvez utiliser lorsque vous vivez? La carte peut-elle être utilisée en ligne, dans un magasin et/ou aux guichets automatiques? Avez-vous besoin de comptes multi-devises? La banque émet-elle des prêts à des sociétés offshore?

un énorme drapeau rouge est si L’OSP ne révélera pas les banques avec lesquelles ils traitent. Il n’y a aucune raison légitime de garder le secret., Les clients en sont de plus en plus conscients et les OSP s’ouvrent.

Dans certains cas, un OSP peut indiquer que pour vous recommander une banque, vous devez être un client payant. C’est parfaitement légitime car vous payez alors pour leur temps et leurs connaissances.

Si vous décidez d’ouvrir vous-même votre compte bancaire offshore, vous devez comprendre quelles banques sont disponibles et adaptées.

Visiter la Banque

c’est quelque chose que je recommande fortement si vous êtes sérieux au sujet de votre entreprise et, bien sûr, pouvez trouver à la fois du temps et de l’argent pour le faire., Pour les petites entreprises, il pourrait ne pas être possible de voler jusqu’à la banque—du moins pas au départ. Rappelez-vous, même si vous commencez avec quelque chose de simple comme un compte bancaire au Belize, Vous pouvez en ouvrir un autre plus tard lorsque votre entreprise a grandi.

Il y a deux avantages distincts à visiter votre banque offshore en personne:

• tout d’abord, il établit une relation humaine entre vous et la banque. Cela peut être très important.
• deuxièmement, il augmente considérablement le nombre de banques disponibles, principalement en Asie et dans certains endroits en Europe et en Amérique centrale., De nombreuses banques n’ouvriront tout simplement pas de Compte à moins que vous ne vous rendiez à la banque en personne.
• troisièmement – en prime – il peut réduire la diligence raisonnable et la documentation requise. Vous êtes considéré comme un risque moindre pour la banque si vous les rencontrez en personne. Par exemple, vous n’aurez pas à fournir une copie notariée de votre passeport; vous leur montrez simplement l’original.

Le coût de la visite à la banque peut être inférieur ou très proche du prix facturé par un OSP, surtout si vous considérez que vous n’aurez pas à payer de frais de notaire et de messagerie.,

les Documents Nécessaires pour Ouvrir un Compte

Cela va être assez générique. Toutes les banques ne demandent pas tous ces documents, mais certaines banques—en particulier panaméennes—en demandent encore plus.

compte personnel offshore

• copie notariée du passeport (ou autre forme d’identification avec photo). Certaines banques exigent également une apostille.
• copie Notariée d’une facture ou d’un relevé bancaire comme preuve d’adresse. Certaines banques exigent également une apostille.
• Une banque de référence., Il s’agit généralement d’une lettre d’une banque, sur le papier à en-tête officiel de la banque, indiquant que vous êtes client depuis tant d’années et que vous avez toujours été un client honnête. Ne vous inquiétez pas si vous ne l’avez pas fait. tant que vous êtes toujours Client de la banque, ils en fourniront presque toujours un.
• Une référence professionnelle. Ceux-ci sont assez rares, mais certaines banques en ont besoin. Ils peuvent souvent être substitués à une autre référence bancaire (si vous utilisez deux banques différentes)., Une référence professionnelle est une lettre d’un avocat, d’un comptable ou d’une autre personne de bonne réputation confirmant que vous êtes de bonne nature.
• une Preuve de revenu. Il peut s’agir d’un ensemble de relevés bancaires ou de bulletins de paie indiquant votre salaire mensuel. Si votre revenu provient d’épargne ou de Placements, vous devrez en fournir la preuve. Elle n’a généralement pas à être notarié.

l’Entreprise compte offshore

Les quatre premières sont les mêmes que pour un compte offshore.

• copie notariée du passeport (ou autre pièce d’identité avec photo)., Certaines banques exigent également une apostille.
• copie Notariée d’une facture ou d’un relevé bancaire comme preuve d’adresse. Certaines banques exigent également une apostille.
• Une banque de référence. Il s’agit généralement d’une lettre d’une banque, sur le papier à en-tête officiel de la banque, indiquant que vous êtes client depuis tant d’années et que vous avez toujours été un client honnête. Ne vous inquiétez pas si vous ne l’avez pas fait. tant que vous êtes toujours Client de la banque, ils en fourniront presque toujours un.
• Une référence professionnelle. Ceux-ci sont assez rares, mais certaines banques en ont besoin., Peut souvent être substitué à une autre référence bancaire (si vous utilisez deux banques différentes). La référence professionnelle est une lettre d’un avocat, d’un comptable ou d’une autre personne de bonne réputation confirmant que vous êtes de bonne nature.
• ensemble complet de documents notariés de l’entreprise. Cela comprend le mémorandum et les Statuts, le certificat de constitution, le certificat de bonne réputation, le registre des administrateurs, le registre des membres/actionnaires et le diagramme de la structure de l’entreprise (s’il y a des actionnaires corporatifs, par exemple).,
• Plan d’affaires détaillé, décrivant l’objectif de l’entreprise, estimer le chiffre d’affaires/chiffre d’affaires, les canaux de commercialisation et une analyse de la concurrence.

Si vous ouvrez un compte d’entreprise pour votre société offshore à l’aide d’un OSP, ils s’occuperont des documents de l’entreprise.

note de la rédaction: une grande partie de toute stratégie visant à réduire votre risque politique consiste à placer une partie de vos économies hors de la portée immédiate des bureaucrates voleurs de votre pays d’origine. L’obtention d’un compte bancaire étranger est un moyen pratique de le faire.,

de cette façon, vos économies ne peuvent pas être facilement confisquées, gelées ou dévaluées à la baisse d’un chapeau ou avec quelques taps sur le clavier. Dans le cas où des contrôles de capitaux sont imposés, un compte bancaire étranger vous aidera à avoir accès à votre argent lorsque vous en avez le plus besoin.

en bref, vos économies dans une banque étrangère seront en grande partie à l’abri de toute folie dans votre pays d’origine.

malgré ce que vous pouvez entendre, avoir un compte bancaire étranger est tout à fait légal et ne concerne pas l’évasion fiscale ou d’autres activités illégales., Il s’agit simplement de diversifier légalement votre risque politique en plaçant votre épargne liquide dans des institutions saines et bien capitalisées où elles sont les mieux traitées.

Nous avons récemment publié un guide gratuit complet où nous discutons de nos banques et juridictions étrangères préférées, y compris (surtout) celles qui acceptent toujours les Américains comme clients et leur permettent d’ouvrir des comptes à distance pour de petits minimums.

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