le tableau des flux de trésorerie sur 12 mois est l’un des trois états financiers clés d’une entreprise. (Les deux autres sont le compte de solde et le compte de résultat.)

semblable à un relevé de compte courant, le tableau des flux de trésorerie montre l’argent entrant et sortant de votre entreprise.

en tant que startup, vous devrez inclure un état des flux de trésorerie dans la section financière de votre plan d’affaires. « Comment puis-je avoir des flux de trésorerie lorsque mon entreprise n’est pas encore ouverte?” vous pouvez demander., Le tableau des flux de trésorerie est tout au sujet de la projection de l’avenir. Vous indiquerez quand vous vous attendez à ce que l’argent entre et quand il devra être payé.

Qu’est-ce qu’un tableau des flux de trésorerie?

Le tableau des flux de trésorerie comprend:

  • Espèces reçues. Il peut s’agir de revenus provenant de ventes, de produits de prêts ou d’intérêts. Si vous avez déjà fait des ventes ou reçu des commandes, vous pouvez estimer quand vous serez réellement payé.
  • sortie de Trésorerie. Cela comprend les stocks et autres achats, la paie, le loyer, les services publics, les taxes, les paiements de prêts et plus encore., (Ce modèle de tableau des flux de trésorerie comprend une colonne « pré-démarrage » pour les espèces versées avant le début de la période de tableau des flux de trésorerie.)

soustrayez l’argent versé de l’argent reçu, et vous avez votre position de trésorerie pour la fin du mois.

Comment Utiliser un tableau des Flux de Trésorerie

Pour un nouveau propriétaire d’entreprise, chaque dollar de capital de démarrage est précieux. Les problèmes de trésorerie sont une cause fréquente de faillite des petites entreprises. Examiner régulièrement votre flux de trésorerie peut vous aider à éviter ce sort., En fait, comme une startup, vous devez savoir combien d’argent est dans votre compte bancaire à la fin de chaque journée.

il est possible d’avoir beaucoup de revenus et de ne pas être en mesure de payer vos factures. Cela peut se produire si vous avez plus d’argent à sortir que d’entrer ou si vos clients ne vous paient pas pendant 30, 60 ou 90 jours. Utilisez vos projections de flux de trésorerie pour anticiper vos besoins en fonds de roulement et planifier à l’avance les dépenses à venir afin de ne pas manquer d’argent.

Gardez vos prévisions de flux de trésorerie s’étendant sur 12 mois en tout temps. Mettez à jour vos prévisions de flux de trésorerie chaque semaine avec des chiffres réels., Au fur et à mesure que votre entreprise démarre, vous obtiendrez une meilleure prévision des flux de trésorerie avec une plus grande précision.

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